在与企业客户做结算业务时，企业客户往往不会实时结算，特别是金额比较大时。此时双方会约定一个账期，比如按月结算。那么随着客户增多，人工结算对账效率面临瓶颈时，就需要借助于系统做一些自动化处理，以减轻业务人员工作量，提高企业内部效率。
在设计账期结算功能时，主要从当前要解决的问题、账期结算的业务流程、要注意的关键点三方面进行需求分析。
一、账期结算能解决的问题
- 结算账单统一、自动生成，减少财务工作量，提高工作效率和账单准确率
- 统一管理对账账单和付款凭证、发票等重要财务记录，保障安全合规
- 方便客户按时自助对账，完成打款
二、账期结算流程
流程开始
- 预置结算条件，发货单达到条件后，进入待结算状态
- 预置账期设置，待结算发货单按账期自动生成结算账单
- 公司财务确认对账单无误后，系统通知客户财务进行对账
- 客户财务根据已收货品记录和线下收货凭证，进行对账并确认无误
- 我方财务收到确认通知后，开具相关发票邮寄给客户财务，并上传发票扫描件
- 客户财务在对账确认无误后约定时间段内，完成打款，并上传付款凭证
流程结束
三、设计注意事项
要以发货单为依据生成结算单
- 不同于 C 端订单，B 端订单往往包含多品类多种货品（一般都有十几种），一次性到货的概率不大，所以我们以发货单为依据执行结算流程。
结算调价设置
- 发货单确认收货后，即自动变为待结算状态。
账期设置
- 根据配置的账期，以发货单确认收货时间为准，到期自动生成结算账单，同时需支持手动批量选择订单生成账单
- 结算账期配置：每月固定日、每周固定日、固定延迟期限三种方式
结算对账
- 结算账单的状态有：待确认、待付款、已付款
- 生成结算账单后，商户可以在后台进行查询和确认，确认后财务人员即可以进行公对公转账，及录入付款凭证
- 客户线下转账付款后，需要上传付款凭证及填写付款凭证号，当结算单变为已付款状态时，与之关联的发货单状态由待结算变为已结算